Долгосрочные инвестиции это свободные активы, которые не используются для обеспечения текущего уровня жизни или производственной деятельности компании. Длительный срок вложений, от 12 месяцев, обеспечивает высокую ликвидность и стабильный доход, при грамотном подходе к выбору объектов.
Что это такое
Вложения материальных средств в проекты, срок окупаемости которых начинается от одного года, называются долгосрочными инвестициями.
Привлекательность таких вкладов для опытных и начинающих предпринимателей заключается в исключительной надежности и гарантированном получении прибыли.
Быть долгосрочным инвестором означает готовность принять определенный риск в погоне за потенциально высокой прибылью, набраться терпения, «забыть» о вложенном капитале на длительный период времени. Поэтому, если деньги предназначены для значимой, дорогостоящей покупки в ближайшей перспективе, рассматривать такой вариант не имеет смысла.
Ключевые качества, которые должен развивать в себе инвестор – аналитическое мышление и полный контроль над эмоциями. Хотя долгосрочные инвестиции очень мало зависят от настоящей ситуации на рынке и экономике страны в целом, мало кому удается полностью абстрагироваться от того, что собственные деньги не скоро вернуться в руки. Да и цена активов будет периодически падать и повышаться в цене.
Инвестор с неустойчивой психикой может поддаться панике и натворить глупостей. Например, начать распродавать акции, даже в убыток себе. Терпение и адекватная оценка – только так возможно добиться успеха, используя долгосрочные инвестиции в качестве источника доходов.
Виды
Долгосрочные инвестиции имеют сложную классификацию.
Они разделяются по видам объектов:
- Ценные бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты);
- Материальные активы (строительство, недвижимость, производство, оборудование, сырье);
- Нематериальные активы (персонал, образование).
По стадиям развития финансируемого проекта:
- Завершенные – полная реализация, с перспективой развития (удорожания). К примеру, квартира в новостройке (инвестиция) сдана в эксплуатацию, но еще проводятся внутренние ремонтные работы, улучшается инфраструктура района, решается транспортный вопрос и т.д. Через 3-5 лет стоимость увеличится, по крайней мере, в 2-3 раза и тогда можно продавать с максимальной выгодой.
- Незавершенные – вложения происходят на этапе разработки проекта. На примере той же недвижимости – это инвестиция в дом на фазе закладки фундамента. С каждым поднятым этажом, стоимость актива увеличивается. К моменту сдачи в эксплуатацию (в среднем 2-3 года), удорожание будет составлять 25-30%, что и составит чистую прибыль инвестора.
Долгосрочные инвестиции по типу выплаты дивидендов:
- Единовременная (одноразовая) – предусматривает получение прибыли в конце срока инвестиции, после продажи всех активов (недвижимости, ценных бумаг).
- Распределенная (возможно, пожизненная). Например, сдача в аренду введенных в эксплуатацию зданий и сооружений.
Цели вложений также оказывают важное влияние, как на размеры будущего дохода, так и на сроки инвестиции. Принято выделять стратегические и прибыльные. Первые – это выход на уровень крупного бизнеса (поглощение, слияние компаний, развитие экономики района, города, региона). Вторые – приумножение собственного капитала.
Варианты инвестирования
Очевидно, что крупные инвесторы, давно и успешно осуществляющие деятельность, имеют больше возможностей. Серьезные вложения в строительство, крупные производственные компании дают такие же серьезные прибыли. Для новичков с небольшим капиталом доступны вливания в ценные бумаги, с постепенным наращиванием активов.
Но для начала стоит изучить, какие вообще доступны варианты инвестирования.
Ценные бумаги
Самый простой и эффективный способ долгосрочных инвестиций.
Теоретически, можно самостоятельно покупать акции на фондовых биржах. Практически, новичку здесь делать нечего – только через специальные организации, к примеру, ПИФы. Хоть риск и ложится на плечи инвестора, фонды позаботятся о том, чтобы он был минимальным. Длительные вложения, как правило, осуществляются сразу в несколько видов ценных бумаг (инвестиционный портфель). Это могут быть акции крупного мирового бренда, развивающихся компаний (которые уже вышли на биржу), государственные облигации.
Валютный рынок
Инвестиции в доллары – классический пример вложений, с которым знакомы подавляющее большинство граждан. Но долгосрочные валютные инвестиции – это профессиональный подход. Евро, доллары, швейцарские франки (все стабильные денежные единицы) хранятся на специальных депозитных счетах, без права досрочного снятия (от 1 до 5 лет). По истечении срока валюта продается. Как правило, прибыль состоит из двух составляющих – процентная ставка финансовой организации и курсовая разница.
Оборудование
Долгосрочные инвестиции в транспорт, производственное оборудование повсеместно применяется компаниями, но с целью развития, а не с целью получения прямой прибыли.
Исключение составляют лизинговые организации, которые приобретают оборудование для сдачи в аренду и последующей реализации. Такие вложения имеют достаточно высокие риски, связанные с амортизацией в процессе эксплуатации.
То есть с каждым годом, например, автомобиль или конвейерная линия для производства шлакоблока, будет обесцениваться. Поэтому и представляют интерес такие инвестиции только для лиц (компаний), заинтересованных в продукции. Исключения случаются, но редко.
Строительство
К инвестициям в строительство и недвижимость имеет отношение каждый человек, купивший жилье (в том числе по ипотеке). Цели преследуются разные – последующая продажа, сдача в аренду, проживание. Но ликвидность, в любом случае, очень высокая. Долгосрочные инвестиции в строительство позволяют выгодно приобрести квартиру, получить пассивный пожизненный доход или единовременную прибыль, составляющую от 30 до 100% от суммы вложений.
Достаточно иметь капитал, эквивалентный средней стоимости жилья в регионе и можно действовать. Лучше всего вкладывать в новостройки, на этапе заливки фундамента. Срок окупаемости – 2-4 года. Но и вторичная недвижимость в перспективном районе тоже принесет серьезный доход через 4-5 лет.
Ювелирные изделия и предметы искусства
Такой вариант вложений почти идентичен валютным инвестициям. Только объектами выступают антиквариат, ценные произведения искусства, украшения из драгоценных металлов и камней. Эффективность можно описать единственным примером. Бизнесмен Дмитрий Рыболовлев в 2013 году приобрел картину Леонардо да Винчи «Спаситель мира» за 128 млн.$. В 2017 году он продал её уже за 400 млн.$. Механизм применим к любым предметам, стоимость которых в перспективе увеличится.
Единственным минусом является высокий риск, связанный с повышенным вниманием мошенников. Как вариант – хранить ценности в банковской ячейке, предварительно позаботившись о страховке.
Советы
Чтобы оценить все преимущества долгосрочных инвестиций, понадобится несколько лет. Но 90% инвесторов остаются удовлетворенными результатами. Эксперты рекомендуют отбросить в сторону предрассудки – приметы, интуицию, гадания по звездам. Только здравый смысл и скрупулезный расчет помогут добиться поставленной цели.
Несколько простых, но эффективных советов, которые дают профессионалы новичкам, помогут составить первичный план действий:
- Выбрать надежного брокера. Это обеспечивает 50% успеха. При малейших сомнениях в профессионализме, немедленно поменять биржевого посредника.
- Формирование инвестиционного портфеля. Вложение капитала в единственный объект – типичная ошибка новичка.
- Акции покупаются в период наименьшего спроса и, наоборот, продаются, когда цена находится на высоких показателях. Плыть против течения свойственно самым успешным людям планеты, стоит последовать их примеру.
- Не вкладывать последние деньги. Сама суть инвестиций предполагает наличие свободных средств, вложение которых никак не отразится на текущем уровне жизни.
Принять решение о начале инвестиционной деятельности просто. Сложнее мыслить, как инвестор. Поэтому рекомендуется поработать с психологическими аспектами собственной личности, чтобы спокойно и трезво рассуждать.
Вывод
Получение прибыли в долгосрочной перспективе трудно поддается осознанию рядовому человеку, особенно в российских реалиях. Страна несколько раз пережила серьезные экономические кризисы, в результате которых многие граждане лишились накоплений. Поэтому даже прогрессивная молодежь с опаской относится к «долгоиграющим» проектам. Но, история мировой экономики утверждает, что только долгосрочные инвестиции могут принести высокий достаток.
Случайные большие деньги (наследство, выигрыш в лотерею, собственные сбережения) могут очень быстро превратиться в приятные воспоминания, если их не заставить работать. Тем более что современная жизнь дает неограниченные возможности, начиная от видов инвестиций и заканчивая финансовыми инструментами. По вашему мнению, какие долгосрочные вложения самые привлекательные и прибыльные для начинающего предпринимателя? Поделитесь своей точкой зрения в комментариях.