Как купить акции: выбор брокера, договор, 5 советов начинающим инвесторам

Как купить акции российских или иностранных компаний? Этим вопросом задаются люди, желающие обеспечить себе дополнительный доход в виде дивидендов и радоваться увеличению активов. В настоящее время инвестором доступно стать каждому, получать выплаты по процентам или зарабатывать на изменении курсовой стоимости, когда под влиянием новостей меняется котировка ценной бумаги. Но, мечтая о финансовой свободе, стоит помнить, что акции – это всегда риск, и никто не может гарантировать вам конкретный доход.

Как стать инвестором

На сегодняшний день, акции – это выгодный инструмент для инвестирования и вложения свободных финансовых средств, а также получения пассивного дохода, что станет дополнительной прибавкой к пенсии для вас и ваших детей.

После сделки, ценная бумага переходит к вам в собственность. Фактически, с этого момента вы являетесь совладельцем предприятия.

Акция и информация о ее владельце, остается на хранении в депозитарной ячейке на основании договора, заключенного при покупке в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Бумаги, находящиеся в собственности, могут переводиться в другой депозитарий или быть реализованы на фондовом рынке по указанию владельца. Кроме того, акции можно оставить в наследство, причем завещают не только ценные бумаги, но и дивиденды к ним.

Обращение ценных бумаг происходит на специальных площадках – фондовых биржах. Просто прийти и купить акции, как в магазине, невозможно. Доступ к торгам на бирже разрешен только профессиональным участникам фондового рынка, имеющим лицензию ФСФР – брокерам.

Чтобы купить акции, достаточно заключить договор с брокерской компанией и пополнить брокерский счет. Когда вы определитесь с бумагами, которые хотите купить, брокер приобретает их по вашему поручению. Подать заявку можно с помощью телефонного звонка или купить самому через терминал, установленный на вашем компьютере или телефоне.

Как работают акции

Акцией называется ценная бумага, которая дает право ее владельцу на получение процента от дохода компании в виде дивидендов и доступ к управлению ее деятельностью. Выгодный вариант – покупка бумаг процветающей компании, стоимость которых постоянно растет.

Прибыль от ценных бумаг можно получить двумя путями:

• в форме дивидендов (части прибыли), обычно 1-2 раза в год на основании решения специального собрания о выплате процентов акционерам;
• при продаже по более высокой цене, рост курсовой стоимости увеличивается при хороших квартальных данных, ожидаемом росте продаж и других позитивных новостях.

Вложение капитала в акции не является депозитом с гарантированным приростом за счет процента, это всегда риск. Потому, невозможно с точностью просчитать, какая прибыль вас ожидает. Если вы начинающий инвестор, вам пригодится классификация акций:

1. Голубые фишки. Акции известных компаний с гарантированным доходом, но низкими дивидендами и медленно растущей стоимостью ценных бумаг. Это может стать беспроигрышным решением для новичков.
2. Растущие. Когда доход компании увеличивается быстрее роста экономики. Проценты по ним минимальны, но можно неплохо заработать на разнице при продаже бумаг.
3. Циклические. Принадлежат предприятиям, у которых прибыль прямо пропорциональна росту и спаду экономики. Здесь на большие дивиденды рассчитывать не приходится, прибыль можно получить при увеличении курсовой стоимости бумаг.
4. Защищенные. Приобретая бумаги этого типа, можно рассчитывать на стабильный, но невысокий доход. Такие акции выпускают компании, доход которых стабильно высок, и не зависит от экономических перепадов.
5. Спекулятивные. Рисковые инвестиции в неизвестные компании, которые только начинают выпуск нового технологического продукта. В этом случае со временем можно или получить высокий доход при перепродаже бумаг, или потерять все.

Как выбрать брокера

Прежде, чем купить акции, нужно выбрать посредническую компанию, которая будет представлять вас на вторичном рынке ценных бумаг. В настоящее время выбор финансовых агентов с лицензией на брокерскую деятельность велик. В роли брокеров выступают банки или инвестиционные компании.

На что нужно обратить внимание:

• процент комиссии при сделке;
• величину минимальной суммы инвестирования;
• на каких биржах возможно торговать (российские и иностранные);
• степень сложности программного обеспечения для работы на бирже.

На комиссию, взимаемую при сделке, стоит обратить пристальное внимание. Тарифы брокера часто сильно разнятся. Цифра может варьироваться от 0,02% до 0,5%. Если бы вы совершали редкие действия на биржи, такая разница в процентах показалась бы мизерной. Другое дело, когда проводится активный трейдинг, то вознаграждение брокеру отличается в десятки тысяч рублей.

На сегодняшний день для проведения операций на фондовом рынке, нужен только интернет. Акции на бумажном носителе уже давно никто не продает. Во многих компаниях за поручения брокеру по телефону введена плата. Поэтому совершать операции выгоднее в режиме online, и еще на этапе выбора брокера поинтересоваться об удобстве программы, через которую придется работать.

Договор

Давайте рассмотрим на примере банка Тинькофф. Для тех, кто начинает путь инвестора, отлично подойдут Тинькофф Инвестиции. По законодательству, чтобы купить акции на бирже, нужно завести брокерский счет.

В банке Тинькофф все просто: достаточно подать заявку онлайн и специалисты подготовят необходимые документы. Если есть дебетовая карта банка, подтвердить заявку можно кодом из SMS. При ее отсутствии, документы на подпись привезет курьер, что очень удобно. Управлять счетом можно с компьютера или мобильного приложения, функционал одинаковый.

Вам не нужно платить за открытие счета, когда вы им не пользуетесь. Плата более 99 рублей взимается, когда происходит покупка или продажа ценных бумаг. К дополнительным преимуществам можно отнести:

• комиссия на любые сделки – от 0,025%;
• пополнить счет и вывести деньги бесплатно;
• возможно совершение рублевых и валютных операций;
• наличие робота-советника;
• возможность получения рекомендаций аналитиков.

Для состоятельных инвесторов банк предлагает дополнительные возможности при переходе на тарифный план «Премиум»:

• персональный менеджер онлайн;
• обзоры рынков, отчеты по интересующим компаниям;
• бесплатное получение статуса квалифицированного инвестора;
• возможность совершать операции на иностранных биржах;
• премиальная карта в подарок;
• стоимость обслуживания брокерского счета – 3000 руб. в месяц.

После выбора тарифа и подписания договора через 2 дня можно пополнять счет и проводить анализ фондового рынка.

Покупка акций

Прежде, чем вкладываться, определитесь в какие акции инвестировать:

• выбирайте компании, в деятельности которых вы разбираетесь, чтобы оценить ликвидность акции;
• особое внимение занимают компании первого эшелона (голубые фишки);
• грамотно распределяйте вложения, приобретайте акции нескольких предприятий из разных сфер;
• отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям, покупая бумаги стабильных компаний.

Чтобы купить акции, достаточно отправить заявку брокеру. Сделать это можно:

1. Во время телефонного разговора (платная услуга – 25$).
2. Через биржевой терминал.

При выборе первого способа, достаточно сравнить котировки на специализированных сайтах investing.com, bcs-express.ru, rbc.ru и другие.

После чего достаточно дать поручение брокеру на покупку ценных бумаг.

Для использования терминала понадобится подробно изучить возможности программы. Помимо просмотра котировок, есть возможность анализировать и строить график стоимости акций.

Изучите:

• Фундаментальный анализ – инструмент для предварительной оценки колебаний ликвидности акции в будущем на основании показателей ее производственной и финансовой деятельности.
• Технический анализ – прогноз изменения стоимости ценной бумаги, рассматривая закономерности повышения или снижения стоимости на примере аналогичных условий прошлых лет.

Прежде, чем купить, помните, что:

1. Ценная бумага имеет 2 показателя: ask – цена продавца, bid – за сколько ее готов купить покупатель.
2. Spread – разница между ask и bid, у ликвидных бумаг – 0,01-0,1.
3. Покупка акций осуществляется лотами, по одной они не продаются.

5 советов начинающим

1. Просчитайте риски. С какой суммой вы готовы расстаться в случае неудачного капиталовложения и как это отразится на вас в будущем? Не фантазируйте о несметном богатстве, включите здоровый реализм.
2. Проведите глубокий анализ. Остановившись на одной из компаний, постарайтесь найти как можно больше информации, используя официальные сайты, интернет-ресурсы, печатные издания. Чем больше вы знаете, тем выше шансы на успех.
3. Правильно выбирайте брокера. Проверьте репутацию и наличие государственной лицензии.
4. Оценивайте инвестиции. Постоянно следите за изменением цен на ваши акции, сравнивайте с подобными компаниями. Это позволит скорректировать инвестиционную стратегию.
5. Не продавайте ценные бумаги слишком часто. Не нужно нервничать из-за новостей, сохраняйте холодный ум и трезво оценивайте преимущества и недостатки совершения сделки в данный момент.

Вывод

Теперь вам известно про покупку акций. Ценные бумаги нельзя приобретать спонтанно. Чем большей информацией вы владеете, тем выше шанс получить достойную прибыль. Сохраняйте холодный расчет и не поддавайтесь эмоциям при прослушивании новостей.

Информационный фон может иметь манипуляционный характер, с целью воздействия на определенные группы. Прислушивайтесь к профессиональным инвесторам, не пренебрегайте их советами. Вложение в акции – это трезвый расчет и профессионализм, только они могут привести вас к успеху.

Какие акции самые прибыльные? Пишите ваше мнение в комментариях, не забудьте поставить оценку статье!