Ежемесячные дивиденды, безусловно, являются хорошей формой денежного потока. При рассмотрении этих видов инвестиций важно помнить о том, что здесь может быть больше риска, а также о том, что многим из них может быть трудно достичь повышения стоимости капитала.
Такие организации, как инвестиционные фонды недвижимости (REIT), выплачивают ежемесячные платежи, но их структура приводит к тому, что они не удерживают большой капитал. Ниже приведен список нескольких ежемесячных дивидендных акций, которые варьируются от рискованных усилий до относительно стабильных биржевых фондов. Я хотел бы предупредить вас, что большинство этих типов инвестиций изо всех сил пытаются не отставать от более широкого рынка с точки зрения повышения цены акций. Это акции, в которые вы точно захотите инвестировать, если вы гоняетесь за высокой дивидендной доходностью с более частыми выплатами.
1. Vanguard Total Market Bond ETF (BND).
ETF, ориентированный на фиксированный доход, предлагает дивидендную доходность 2,76%, с очень низким уровнем риска, ориентируясь на инвестиционные ценные бумаги с фиксированным доходом в США. Это включает государственные, корпоративные и международные облигации, а также ценные бумаги с ипотечным покрытием. Этот ETF пытается отследить эффективность сводного индекса с поправкой на плавающий индекс Bloomberg Barclay в США. С точки зрения непрофессионала, ETF Vanguard Total Market Bond является инвестицией в диверсифицированные рынки облигаций. За прошедший год у акций была гораздо меньшая волатильность, чем у SP 500. Однако фонд, ориентированный на фиксированный доход, со временем отстает от более широкого рынка. Я не сторонник того, чтобы фонды облигаций становились слишком большими в портфеле, но это инструмент с фиксированным доходом и ежемесячным дивидендом.
Дивиденды – 2,76%.
2. AGNC Investment Corp. (AGNC).
От квартала к кварталу AGNC Investment Corp. AGNC не всегда обеспечивает последовательность в отношении доходов. Но ежегодно компания приносит справедливую чистую прибыль за последние пять лет. Я считаю, что это гораздо более рискованное вложение, чем некоторые другие акции, которые я включил в этот список, но это цена, которую вы платите за колоссальные 11,25% дивидендной доходности. AGNC – это инвестиционный траст в сфере недвижимости, ориентированный на ипотеку, который вкладывает большую часть своих инвестиций в деятельность Fannie Mae и Freddie Mac, поэтому существует некоторая защита их основной суммы и процентных платежей. Я бы никогда не посоветовал, чтобы это стало большой частью от вашего портфеля. Но если вы хотите получить высокодоходную ежемесячную выплату, AGNC предлагает это.
Дивиденды – 11,25%.
3. Global Net Lease Inc (GNL).
В игре с ежемесячными выплатами есть много REITs, а Global Net Lease GNL – это игра с небольшой капитализацией, предлагающая дивидендную доходность 10,71%. Инвестируя в коммерческую недвижимость в США, Великобритании и в более широкой Европе, GNI стремится сдавать в аренду отдельным арендаторам недвижимость, приобретаемую в коммерческих районах. Основная часть его недвижимости находится в США, и общий доход быстро растет в течение последних пяти лет. Бухгалтерский баланс является твердым, и доходы GNL будут быстро расширяться. Проблема здесь в чистом доходе. Как и многие REIT, он довольно непоследователен, поэтому делает акции довольно дорогими по сравнению с прибылью. Если смотреть на акции относительно их баланса, это более привлекательная история. Рыночный капитал в 1,6 млрд. $ не слишком велик по сравнению с 1,42 млрд. $ в общем объеме собственного капитала, который он имел в конце последнего квартала.
Дивиденды – 10,71%.
4. LTC Properties Inc (LTC).
Еще один REIT, LTC Properties LTC, предлагает дивидендную доходность 4,8% и завершил 2018 год с самым высоким чистым доходом за пять лет. С сохраняющейся прибыльностью, положительным денежным потоком (обычно) и большим количеством акций на балансе LTC, вероятно, продолжит расширяться в старших жилищных и медицинских учреждениях. Акции дешевы по сравнению с доходами, и это дает хорошую ежемесячную зарплату прямо сейчас.
Дивиденды – 4,8%.
5. Main Street Capital Corp. (MAIN).
Main Street Capital MAIN, в основном сфокусированная на финансировании компаний среднего рынка, имеет дивиденды в размере 5,9% и преуспела в увеличении доходов в течение последних пяти лет. Компания очень прибыльна и находится в интересном пространстве, как инвестиционный инструмент в области рынка, где компании недостаточно велики для привлечения капитала с помощью фондового рынка.
Дивиденды – 5,9%.
6. Realty Income Corp. (O).
Когда дело доходит до ежемесячных дивидендов, рейты правят. Realty Income Corp. O инвестирует свой капитал в коммерческую недвижимость для аренды одного арендатора. Что мне нравится в Realty Income Corporation, так это ее последовательность. Компания имеет очень устойчивый рост выручки в сочетании с пятью годами роста чистой прибыли. Это медленный рост, и этот REIT не поспевает за SP 500, но это один из недостатков покупки такой акции. Природа REIT заставляет их вкладывать капитал в растущие активы и распределять 90% своего дохода в виде дивидендов. Из-за этого они не обязательно обладают маневренностью более традиционных имен. Realty Income с доходностью 3,74% и балансовым отчетом, в котором постоянно улучшается собственный капитал, кажется хорошей игрой для ежемесячных дивидендов.
Дивиденды – 3,74%.
7. Shaw Communications Inc. (SJR).
Уходя от недвижимости, Shaw Communications SJR-канадская телекоммуникационная фирма. Эта индустрия никуда не денется. Во всяком случае, она становится все более распространенным в нашей повседневной жизни (к лучшему или к худшему). Рассматриваемый как игра средней капитализации, компания предлагает дивиденды в размере 4,64% с фундаментальными основами, чтобы сохранить его. В то время как доходы были немного стагнирующими, а операционные доходы были немного меньше в прошлом году, я думаю, что SJR кажется хорошей игрой, пока они могут успешно увеличить свой сегмент беспроводной связи, поскольку это определенно то, куда идет кабель.
Дивиденды – 4,64%.
8. BlackRock Limited Duration Income Trust (BLW).
BlackRock Limited Duration Income Trust – диверсифицированная закрытая инвестиционная компания по управлению. Очень приятно иметь доходность 6,2%. BlackRock BLW – это закрытая инвестиционная компания, которая инвестирует в различные классы облигаций, ипотечные ценные бумаги, государственные ценные бумаги США и т.д. Вы не получите много от этого фонда, кроме дивидендов, так как сами акции не растут достаточно хорошо.
Дивиденды – 6,2%.
9. Gladstone Investment Corp. (GAIN).
Gladstone GAIN с дивидендной доходностью 7,08% по структуре аналогичен BLW. Управляющая инвестиционная компания инвестирует в долговые ценные бумаги в то, что компания считает стабильным бизнесом. Это также преследует прирост капитала через инвестиционное неравенство. По общему мнению, прибыль нестабильна, но компания остается прибыльной с общей траекторией в правильном направлении в течение последних двух лет. Мне нравятся годовые тенденции компании с точки зрения операционной прибыли, чистой прибыли и роста выручки. Мне не нравится изменчивый характер движения денежных средств от квартала к кварталу, но Gladstone – это организация, которая больше заботится о своем росте. Акции остаются стабильными, и они, похоже, хорошо справляются с задачей удержания долга на разумных уровнях.
Дивиденды – 7,08%.
10. Vanguard Long-Term Bond Index Fund ETF (BLV).
Учитывая высокий риск для своего класса, BLV инвестирует в правительство США, корпоративные инвестиционные классы, а также в международные облигации, номинированные в долларах, с долгосрочными сроками погашения более 10 лет. С момента создания BLV доходность рынка в среднем составляла около 7,03% в год. Выплачивается дивидендная доходность 3,34%.
Дивиденды – 3,34%.
11. Wisdom Tree U.S. High Dividend Fund (DHS).
Еще один фонд с низким уровнем риска, который приносит неплохую дивидендную доходность в 3,5%, DHS с высоким дивидендным фондом в США, является сильной игрой на большую стоимость. Отслеживая высокий дивидендный индекс WisdomTree в США, DHS владеет такими акциями, как ATT, Exxon Mobil, Verizon, Coca-Cola и Chevron. Фонд следил за SP 500 за последние два с половиной года, но вы точно не попадете в эти типы названий дивидендов, если ваша цель просто превзойти рынок. Вы покупаете что-то вроде DHS, если вы ищете что-то, что может сохранить относительную скорость, хеджируя риск и получая хорошие ежемесячные дивиденды.
Дивиденды – 3,5%.
12. Invesco SP 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD).
Фонд SPHD преследует доходность индекса низкой волатильности SP 500 с высоким уровнем дивидендов. В итоге они инвестируют в дивиденды с низким риском на SP 500. Фонд владеет такими именами, как Ford, Altria Group, IBM, General Mills и ATT. Фонд предлагает дивиденды в размере 4,26%, и акции удается расти сравнительно близко к SP 500. Если вы хотите отслеживать рынок, собирая ежемесячные выплаты, мне очень нравится SPHD.
Дивиденды – 4,26%.
13. Invesco Preferred ETF (PGX).
Смешивая средний риск со средней доходностью, Invesco Preferred ETF PGX отслеживает индекс привилегированных акций с фиксированной ставкой. 97,62% активов фонда находятся в корпоративном секторе. 91,69% фонда инвестируется в привилегированные акции. Эти инвестиции включают позиции в PNC Financial Services, Citigroup, JP Morgan и Bank of America (да, задействовано много банков). Предлагая солидную дивидендную доходность в 5,46%, PGX – отличная игра, если вам нужны ежемесячные доходы.
Дивиденды – 5,46%.
14. AAM SP 500 High Dividend Value ETF (SPDV).
С дивидендной доходностью 4,43% SPDV пытается следить за показателями SP 500 Div и индекс доходности FCF. Фонд инвестирует в акции SP 500, которые обеспечивают высокую дивидендную доходность в стабильной форме. Вспомните Campbell Soup, General Mills или Delta Airlines. Относительно молодой фонд SPDV довольно хорошо отслеживал SP 500 до начала 2019 года. Тем не менее, он имеет отличные ежемесячные дивиденды.
Дивиденды – 4,43%.
15. Proshares SP 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL).
По сути, это ежемесячная прибыль от воздействия ведущих дивидендных имен рынка, дивидендные аристократы ProShares S P 500 ETF NOBL вкладывают свой капитал в такие имена, как Proctor и Gamble, ATT и Sherwin Williams. Это игра с низким риском и не создает высоких доходов, отмеченных другими именами в этом списке. При годовой дивидендной доходности в 2% вы не будете сильно обрадованы доходностью, но у вас есть ежемесячная выплата с низким риском. Кроме того, фонд имеет тенденцию приносить рыночную доходность, которая немного уступает SP 500, поэтому вы, по сути, получаете риск отслеживания рынка с низким риском.
Опять же, вы должны обратить внимание на различную динамику, которая имеет место в играх такого типа. Способность ценить капитал очень различна в корпоративных структурах, которые требуют большой процент распределения их доходов. Кроме того, дивиденды с высокой доходностью несут большую неопределенность. Если бы их было легко поддерживать, все бы это делали.