Сегодняшняя статья будет для начинающих инвесторов, которые решили инвестировать свои средства уже имеющиеся или которые планируют накопить на долгий срок. Под долгим сроком подразумевается инвестиции на срок от 10 лет и более.
Почему так долго спросите вы? Ведь любой начинающий инвестор стремится получить максимально быстро отдачу от своих вложений.
Причина простая – это минимизация рисков. Чем дольше сроки инвестирования, тем меньше вероятность потерять вложенные средства. Да, рынок часто бывает разнонаправленным и угадать его направление невозможно, и если поспешить выйти из него, то можно получить убыток. При долгосрочных вложениях риски минимальны т.к. рынок со временем всегда показывает положительную доходность, не смотря ни на какие спады и кризисы.
Но речь сейчас не об этом, а о том, как правильно выбрать подходящие акции для своего портфеля, среди огромного множества, на разных мировых рынках. И выбрать так, чтобы постараться обогнать рынок и получить хорошую доходность.
Но, как показывает история, мало кому удается обогнать рынок по доходности на срок более чем на 1-2 года, это больше похоже на лотерею. И на длинном промежутке времени ни один человек еще не смог обогнать рынок.
Поэтому правильным было бы следовать за рынком и не пытаться его обогнать и для этого с конца 20 века появился отличный инструмент, который дает инвесторам все эти преимущества.
Это ETF на индекс SP 500. Этот фонд избавляет инвестора от необходимости выбора тех или иных акций, помогает сэкономить значительную часть денег на комиссиях, и очень точно отслеживает сам индекс, тем самым повторяя динамику фондового рынка США.
Сейчас в ETF на индекс SP 500 вложены колоссальные суммы денег, более 10 трлн. долларов США, и в него инвестируют как говорят «все, кому не лень» частные инвесторы, банки, пенсионные фонды. Это верный путь получить гарантированную рыночную доходность и не прогореть с выбором отдельных инструментов.
Существует основные способы инвестирования в индекс SP 500 – это покупка ETF.
Если, кто не знает, что такое ETF, то советуем ознакомиться со статьей по ссылке.
Ну а ниже приведена подборка наиболее популярных и ликвидных ETF на индекс SP 500, которые полюбили инвесторы во всем мире.
1. SPDR SP 500 ETF Trust тикер SPY.
SPY является самым известным и популярным ETF, так же является одним из старейших среди всех остальных, которые отслеживают индекс SP 500. Занимает первое место в рейтинге по величине средств под управлением и наибольшему объему торговли.
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 321$.
Рыночная капитализация фонда: 295 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 13% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,09%.
2. iShares Core SP 500 ETF тикер IVV.
IVV еще один популярный ETF на индекс SP 500. Хотя фонд является и пассивно управляемым, но может исключать отельные акции из индекса для улучшения показателей доходности фонда. Имеет очень низкие издержки на содержание фонда всего – 0,04% в год от общего объема инвестиций инвестором.
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 322$.
Рыночная капитализация фонда: 201 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 13,5% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,04%.
3. Vanguard SP 500 ETF тикер VOO.
На 3-м месте расположился не менее узнаваемый и надежный фонд от мирового лидера ETF продуктов Vanguard. Так же, как и его конкуренты, с большой точностью отслеживает динамику индекса SP 500 взимая при этом самую низкую комиссию, которая только возможна 0,03%!
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 295$.
Рыночная капитализация фонда: 130 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 11,3% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,03%.
Как видно данные ETF достаточно дорогие, и не каждый инвестор может позволить себе купить хотя бы один пай из представленных выше. Но существуют и более дешевые аналоги на индекс SP 500, они не такие популярные, но тоже являются довольно неплохими.
Недорогие ETF на индекс SP500.
iShares SP 500 Value ETF тикер IVE.
IVE отслеживает индекс акций преимущественно крупных компаний США. Индекс использует три фундаментальных фактора для выбора стоимости акций из индекса SP 500.
Стоимость ETF: 131$.
Комиссия фонда: 0,18%.
Invesco SP 500 Equal Weight ETF тикер RSP.
RSP отслеживает взвешенный индекс компаний SP 500.
Вероятно, самый известный равноправный ETF, RSP просто берет все акции в SP 500 и взвешивает их одинаково. Равное взвешивание значительно увеличивает площадь небольших акций SP 500.
Стоимость одного ETF: 118$.
Комиссия фонда: 0,2%.
Invesco SP 500 Low Volatility ETF тикер SPLV.
SPLV отслеживает взвешенный по волатильности индекс 100 наименее волатильных акций в SP 500. SPLV предлагает простой анализ низкой волатильности по SP 500. Он выбирает около 100 акций SP 500 с самой низкой дневной волатильностью за последний год.
Стоимость ETF: 59$.
Комиссия за управление фондом: 0,25%.
iShares Core SP U.S. Growth ETF тикер IUSG.
IUSG отслеживает индекс акций США с большой, средней и малой капитализацией. Индекс выбирает из акций с рейтингом 1-3000 по рыночной капитализации на основе фундаментальных факторов роста. InsightIsetG Analytics InsightIUSG – один из самых популярных фондов в пространстве роста США, имеющий большую базу активов и объем торгов.
Стоимость ETF: 78$.
Комиссия фонда: 0,04%.
SPDR Portfolio SP 500 Growth ETF тикер SPYG.
SPYG отслеживает индекс акций, в первую очередь, акций с большой капитализацией. Индекс выбирает компании из индекса S P 500 на основе трех факторов роста. SPYG-это солидный фонд роста с большой капитализацией, содержащий около 300 компаний, выбранных из популярного индекса SP 500, основанного на трех факторах роста: росте продаж, соотношении изменения прибыли к цене и импульсе.
Стоимость ETF: 43$.
Комиссия фонда: 0,04%.
Российские аналоги ETF на индекс SP 500.
FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.
Фонд отслеживает аналог индекса SP 500 – Solactive GBS United States Large Mid Cap Index NTR, в который входят более 500 компаний США крупнейших по капитализации, с охватом более 75% всей экономики страны.
Данный фонд довольно точно отслеживает динамику SP 500, при этом ETF доступные для российских инвесторов через любого российского брокера, для покупки либо в долларах, либо в рублях.
Стоимость одного ETF: 3600 руб.
Комиссия фонда: 0,9%.
БПИФ РФИ «Сбербанк – SP 500» тикер SBSP.
Для начала проясним, что такое БПИФ – это биржевой паевой инвестиционный фонд т.к. фонд, который торгуется на бирже, но не ПИФ (это два разных инструмента). Фонд создан в соответствии с российским законодательством и называется по праву российским ETF. Даже в приложении Сбербнак Инвестор, этот фонд отображается как ETF.
Фонд отслеживает индекс SP 500 с максимальной точностью, предлагая российским инвесторам возможность, максимально просто и удобно инвестировать в экономику США с широкой диверсификацией.
Стоимость одного ETF: 17$. (Возможность покупать за рубли).
Комиссия фонда: 1%.
Фонд «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» тикер VTBA.
Это аналог БПИФ от Сбербанка, схожий во многом БПИФ от УК ВТБ Капитал. Единственное отличие от фонда Сбербанка, этот БПИФ покупает американский ETF iShares Core SP 500 ETF (IVV), и потом выпускает уже дробленый свой БПИФ, но значительно дешевле. Т.е., по сути, это копия ETF IVV, но за рубли и дешевле в несколько раз, да еще и доступный к покупке без каких-либо проблем – не нужен статус квалифицированного инвестора.
Стоимость одного ETF: 707 руб.
Комиссия фонда: 0,9%.
Альфа Капитал Эс энд Пи 500 (SP 500) тикер AKSP.
Еще один популярные БПИФ от Альфа – Капитал. Повторяет динамику индекса SP 500. Валюта фонда доллары, таким образом будет интересен тем, кто хочет инвестировать в валюте.
Стоимость одного ETF: 11$.
Комиссия фонда: 1%.
Как купить ETF на индекс SP500 в России частному инвестору?
Инвестиции в экономику США это была бы отличная возможность не только приумножить свой капитал, но и отличный вариант диверсифицировать инвестиции по странам охватив практически все крупнейшие компании, в один клик.
Вариант 1.
Покупка ETF SP 500 через Российского брокера.
Через любого лицензированного брокера в России. Но обязательное условия для каждого инвестора, это наличие статуса «квалифицированный инвестор».
Например, это можно сделать либо через Тинькофф Инвестиции, либо через БКС Брокер, какой вам ближе или удобнее, выбирать вам, главное, чтобы были минимальные комиссии, и прочие издержи инвестирования.
Вариант 2.
Покупка ETF SP 500 напрямую у американского брокера.
На первых шагах может показаться сложнее чем первый, но со временем все окажется как раз наоборот. Это открыть напрямую счет у американского брокера Interactive Brokers.
Да, многих может смущать нахождения брокера и ваших средств в юрисдикции другого государства, но надежность и безопасность проверена профессиональными трейдерами и временем. К тому же, данный брокер является одним из крупнейших в США. Инвестируя через IB у вас, будут доступные всевозможные инвестиционные инструменты, доступ ко всем мировым рынкам и множество полезных и интересных функций.
Если у вас возникнут дополнительные вопросы, обращайтесь, будем рады оказать помощь и поддержку нашим читателям.