Если вы решили инвестировать в индексные фонды, то первое, о чем стоит спросить – какая комиссия у того или иного фонда?
По началу может показаться, что комиссия в 0,9 – 1,1% это совсем ничтожная сумма, ведь что такое 1% от суммы вложений в 100.000 руб. – это всего лишь 1000 руб. да еще за год. Но если вы долгосрочный инвестор, и собираетесь инвестировать на срок 5-10 лет, то такая комиссия может сыграть решающую роль в общей доходности вашего портфеля.
Переплата за 10 лет при комиссии 1,1% и 0,03%.
Как видно из таблицы, то переплата за 10 лет не значительная, при инвестициях в 100.000 рублей, переплата составляет чуть больше 11000 руб. или в 36 раз больше, чем при комиссии 0,03%.
Но если посмотреть разницу при инвестициях более значительных сумм, то картина будет уже совсем другой.
Переплата за 10 лет при комиссии 1,1% и 0,03%.
Как видно из таблицы, переплата при инвестициях 1,5 млн. рублей переплата уже составляет 173 000 руб. и это только комиссия! По сравнению с 4500 руб. разница колоссальная! Вот почему при выборе ETF, особенно при долгосрочных инвестициях, важно выбирать с минимальными издержками.
Ниже приведена подборка доходных ETF с самой маленькой комиссией, которая только возможна на фондовом рынке.
1. JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF тикер BBUS.
BBUS взимает очень низкую плату (0,02% в год) за всеобъемлющий и нейтральный для рынка портфель акций с крупной и средней капитализацией. Несмотря на то, что немногие конкуренты могут сопоставить его основные расходы, у некоторых может быть более низкая стоимость владения после учета ошибки отслеживания и рассмотрения ссуды в ценных бумагах. Не забудьте также рассмотреть торговые расходы. В целом, BBUS является отличным выбором для знакомства с этим сегментом.
ETF следует за индексом MSCI USA IMI Индекс MSCI USA Investable Market Index (IMI) предназначен для измерения показателей сегментов большой, средней и малой капитализации в США. Индекс покрывает приблизительно 99% рыночной капитализации с поправкой на количество акций в США. Средняя доходность индекса за 10 лет составляет 13%.
2. Vanguard Total Stock Market ETF тикер VTI.
VTI является отличным выбором не только для инвесторов, но и для трейдеров, которые ищут недорогую, всестороннюю, полную рыночную долю акций на рынке.
Фонд предлагает нейтральное покрытие, не делая ставок ни на отрасль, ни на размер. Это невероятно дешевый ETF доступ, к которому легко получить. Это делает его разумным выбором как для долгосрочных инвесторов, так и для трейдеров, так как он обеспечивает абсолютно нейтральную экспозицию с огромным ежедневным объемом торгов. Огромная база активов дополняет картину качественного ETF.
Фонд был запущен в конце 2001 года и имеет долгую и положительную историю. Среднегодовая доходность за 10 лет составляет 17% с комиссией за управление 0,03%.
3. iShares Core SP Total U.S. Stock Market ETF тикер ITOT.
ETF ITOT обеспечивает превосходное рыночное покрытие в крупной и недорогой упаковке. В декабре 2015 года фонд перешел на индекс общего рынка SP, который предназначен для отслеживания широкого рынка акций США, включая акции с крупной, средней, малой и минимальной капитализацией. (До этого ITOT покрывал только 90% инвестируемого рынка США.) Текущий индекс ITOT еще более исчерпывающий, чем наш ориентир для сегмента, и обеспечивает выдающуюся экспозицию для всего рынка акций США.
У ITOT есть микроскопическая плата, солидная база активов и достаточная ликвидность для повседневных инвесторов. В целом, ITOT обеспечивает всестороннюю экспозицию на фондовом рынке США при очень низких общих затратах. Доход за 19 год составил 17% не считая дивидендов в размере 1,89%. Плата за обслуживание 0,03% в год.
4. Vanguard SP 500 ETF тикер VOO.
VOO хорошо захватывает большое пространство и взимает небольшую плату. Он также большой и ликвидный, с огромной базой активов и миллионами акций, которые в большинстве случаев переходят из рук в руки. Фонд также очень хорошо отслеживает свой индекс.
ETF VOO предлагает отличное покрытие с большой капитализацией в США. Фонд напрямую конкурирует с SPY и IVV, которые отслеживают один и тот же индекс. В то время как все 3 фонда имеют минимальные затраты на удержание, VOO часто держит тонкое преимущество.
Фонд реинвестирует промежуточные деньги в отличие от SPY. Технически ETF является частью более крупного портфеля Vanguard, который включает в себя классы паевых фондов SP 500, что практически не влияет на инвесторов VOO. За 2019 год фонд принес своим инвесторам солидную прибыль более 18% при мизерной комиссии в 0,03%.
5. SoFi Select 500 ETF тикер SFY.
И на последки, бонус в виде ETF у которого отсутствует какая-либо комиссия за обслуживание. Да, он полностью бесплатный. Отличный вариант для долгосрочных инвесторов. На чем же тогда зарабатывает фонд?
У фонда предусмотрен спред на покупку или продажу его активов в размере 0,23% о сделки. Но это разовая плата и если вы держите его годами, то уже в первый год все затраты окупятся.
При помощи этого ETF SFY вы сможете диверсифицировать свой портфель максимально. Он состоит из 500 крупнейших публичных компаний США. SoFi взвешивает каждую компанию запатентованным сочетанием трех ключевых сигналов роста, а не только рыночной капитализации, как это делают многие традиционные индексированные ETF. SoFi Select 500 ETF стремится отследить эффективность, до уплаты сборов и расходов, индекса роста Solactive SoFi US 500.
Фонд был запущен в апреле 2019 года, но уже успел принести своим инвесторам по крайней мере не менее 8,5% в долларовом выражении. Комиссия за управление 0%.
- JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF тикер BBUS.
- Vanguard Total Stock Market ETF тикер VTI.
- iShares Core SP Total U.S. Stock Market ETF тикер ITOT.
- Vanguard SP 500 ETF тикер VOO.
- SoFi Select 500 ETF тикер SFY.