Всем привет! Новички в мире трейдинга не могут похвастаться успешным инвестиционным опытом, у них закономерно возникает вопрос по поводу акций. Какие из них брать? В каком размере? По какой цене? Каким организациям отдать предпочтение? Ответ на каждый из вопросов определяется множеством факторов, но есть единая рекомендация – голубые фишки.
Они обладают хорошей ликвидностью, высокой степенью надежности. Что такое голубые фишки на фондовом рынке? Почему они так популярны? Каким трейдерам стоит остановить на них свой выбор? Что относится к голубым фишкам? Какие они имеют отличительные черты? Есть ли у них плюсы и минусы? Начнем по порядку, простыми словами.
Что такое голубые фишки Сущность актива
Представители фондового рынка позаимствовали «голубые фишки» у игроков казино. В рулетке, других азартных играх денег нет – их заменяют разноцветные фишки (цвет определяет номинал). Голубые обладают максимальной ценностью. На фондовом рынке – также.
Множество компаний предлагают купить акции, но у определенных организаций ценные бумаги самые востребованные, ликвидные голубые фишки. Это название впервые употребил Оливер Джингольд в 20-х гг. ХХ столетия. Тогда он представлял агентство DowJones и лично был знаком с торгами на фондовом рынке.
В настоящее время сущность фишек не изменилась. Под ними понимают акции брендов, организаций первого эшелона. У последних есть характерные черты:
- Четкий порядок в области финансов;
- Большая капитализация;
- Доступная, прозрачная бухгалтерия.
Наравне с акциями, на фондовом рынке есть и облигации, и индексы. Ценные бумаги отличаются друг от друга степенью риска для держателя. Голубые фишки – это акции (рискованный инструмент), но в сравнение с другими вариантами, считаются наименее опасными, так как обладают 2 свойствами:
- Стабильностью. С помощью голубых фишек несложно оценить состояние рынка. Пока экономика стабильна, первый эшелон будет существовать и продолжать функционировать, сохранится и спрос на акции. Более чем в 3 раза цена не упадет;
- Ликвидностью. Для активов характерен большой спрос и предложение. Торги по ним всегда самые объемные. Приобретая подобную акцию, вы можете не сомневаться: с продажей сложностей не будет.
Инвесторы для голубых фишек
Каждый трейдер предпочитает конкретный вид инвестиций, стратегия по одному и тому же активу тоже отличается. На высоколиквидные акции спрос есть всегда, в них инвестируют и получают доход. Как? Другой вопрос. Можно выделить несколько видов инвесторов.
Первые – пассивные трейдеры. Приобретают «blue chip», забывают о них на определенный срок: 1 год, 5 лет, 10 лет. Время от времени фиксируют размер прибыли, осуществляют корректировку портфеля. Такая стратегия обеспечивает медленный, но гарантированный рост доходов.
Вторые – спекулянты. Приобретают фишки для последующего обмена. Покупку и продажу осуществляют с учетом изменения ликвидности. Прибыль получают моментально, по максимуму.
Третьи – активные представители мира трейдинга. Ищут данные об инвестициях. Проверяют ценные бумаги на степень надежности, оценивают размер возможной прибыли. Останавливают выбор на лучшем, с финансовой точки зрения, варианте.
Необязательно это будут голубые фишки. Бывают неплохие акции у второго эшелона. Но для тех, у кого нет опыта, в приоритете, конечно же, организации первого уровня со своими ценными бумагами.
Каким бы типом трейдера вы ни являлись, голубые фишки должны стать частью ваших инвестиций. Некоторые ругают их за скорость получения прибыли. Процесс идет медленно. Сорвать куш нереально, их потенциал очевиден, стоимость стабильна, если и колеблется, то в небольших пределах.
А вот бумаги организаций второго эшелона часто «выстреливают». Эти фирмы менее известны, акции – не самые ликвидные, а сделки по ним несут в себе больший риск. Потенциал роста есть, и хороший. Компании недооценены, поэтому при правильном выборе можно хорошо подняться на таких инвестициях.
Но если у вас нет богатого инвестиционного опыта, начните с проверенных голубых фишек. Прибыль идет стабильным потоком. Эффективно приобретать активы на отдаленную перспективу. К тому же и на мировой арене, и на рынке России подобные акции представлены в изобилии.
Отечественные компании для размещения ценных бумаг используют Московскую биржу. Прогнозировать колебания цены, определять надежность российских представителей под силу не всем трейдерам. Главная причина – нестабильная экономика. Рисков много, но потенциал хороший. Рынок недооценен, перспективы для трейдеров есть.
Отличительные черты голубых фишек
С сущностью актива разобрались: он принадлежит большим, надежным компаниям. Вот только, в каком случае акция будет относиться к голубым фишкам, а в каком – нет, четко определить невозможно. Есть общие черты, которым должны соответствовать ценные бумаги предприятий высшего уровня:
- Рост стоимости. Следует оценивать цену на актив на протяжении несколько десятков лет. Показатель позволяет отфильтровать спекуляции и увидеть реальное финансовое положение организации.
- Огромная капитализация. Экономика компании – тоже на высоте.
- Высокая ликвидность. Акционеры постоянно проворачивают сделки, что влияет на спрос, формирует предложение.
Рассмотреть голубые фишки на примере отечественного рынка несложно. Среди них представители разных сфер и отраслей хозяйства:
- газодобывающей (Газпром, Сургутнефтегаз) и нефтеперерабатывающей (Роснефть, Лукойл);
- горно-металлургической (ГМК «Норильский Никель»);
- банковской (Сбербанк);
- энергетической (РАО «ЕЭС России», РусГидро) и др.
За рубежом всё по-другому: подобных организаций куда больше, они пользуются всемирной популярностью. Это Майкрософт, Google, Кока-Кола, General Motors и др.
Если сравнивать с российскими представителями, среди которых исключительно акции Сбербанка, Газпрома заслужили статус «голубых фишек», на мировой арене множество фирм первого эшелона. У нас этот список только формируется.
Плюсы и минусы высоколиквидного актива
У «blue chip» много преимуществ, особенно, если сравнивать с другими типами инвестиций. Новичкам-трейдерам стоит приобрести голубые фишки. Надежнее их нет: риски сведены к минимуму, акционер давно на рынке, имеет стабильное финансовое положение и потенциал. Действия спекулянтов никак не влияют на цену актива – только текущее финансовое положение предприятия.
Фишки также отличаются высокой ликвидностью. При совершении операций с ними трейдеры не теряют много в цене, не имеют проблем с тем, чтобы обменять акции на деньги. Для новичков – самое то.
Прозрачная финансовая отчетность – еще одно преимущество, которое относится не конкретно к голубым фишкам, а к компаниям, которые реализуют свои активы. Репутация и имидж для известных предприятий превыше всего. Они предоставляют всю необходимую отчетность, ведут доступную бухгалтерию.
Минусы у голубых фишек тоже есть:
- Медленный рост цены. Стоимость акций стабильно идет вверх, но многих трейдеров не устраивает такая скорость увеличения цены. Инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу.
- Небольшая прибыль по сделкам. Невысокая доходность обусловлена низким рискам по сделкам с голубыми фишками. С одной стороны, они надежные, но с другой – не принесут огромного дохода. За 1 год можно увеличить вложения на 11%.
Особенности организаций-первопроходцев
Чтобы оказаться в таком списке, одного желания мало. Необходимо соответствовать определенным требованиям:
- Иметь многолетний опыт существования и функционирования на рынке: чем дольше, тем лучше;
- Положительная динамика развития, укрупнения, роста, не только за год, а за всё время работы;
- Своевременное получение акционерами дивидендов в полном размере. Задерживать, отказывать в выплатах недопустимо;
- Лояльно настроенные предприятия России и зарубежных стран;
- Хорошая кредитная история: отсутствие долгов вообще или полное погашение в срок;
- ВЭД;
- Высокий профессионализм представителей руководящего звена;
- Развитая структура (наличие более мелких единиц в виде филиалов);
- Конкурентоспособность товаров, услуг в России и зарубежье.
Итог
Среди ценных бумаг голубые фишки занимают весомое место. Новичкам в мире трейдинга нужно добавить в инвестиционный портфель доходные акции компаний-гигантов. Они надежные, высоколиквидные, с низкими рисками, а главное прибыльные.