Что такое фондовая биржа? Функции, чем торгуют на биржах, виды и 9 бирж

Фондовая биржа считается одним из актуальных способов заработка, как в современной России, так и во всём мире. Биржа является обязательным сегментом финансового рынка, предлагает пользователям владение ценными бумагами – акциями и облигациями. В данной статье мы расскажем, как стать полноправным участником фондового рынка, и какие биржи сегодня приоритетны.

Про биржи

Со словосочетанием «фондовая биржа» возникают ассоциации, пришедшие к нам из легендарных фильмов.

Огромные залы, в которых работа буквально кипит, и слышны разговоры, переходящие в крик. Действительно, в прошлом биржа представляла собой несколько иной формат, нежели сегодня.

Примечательно, но первая фондовая биржа появилась ещё в 17 веке, и это говорит нам о том, что человечество давно расценивает ценные бумаги, как средство хранения и накопления капитала. До 20-ого века биржи носили стихийный характер, но пользовались не меньшим спросом, чем сегодня.

Когда человечество шагнуло навстречу к прогрессу, работа бирж перешла в плоскость телефонного разговора, и сегодня манипуляции на бирже производятся посредством интернета. Биржа является пространством, в котором ежесекундно продают и покупают ценные бумаги.

Что это такое

Что собой представляет классическая фондовая биржа 21 века? В первую очередь, биржа – это рынок ценных бумаг, где акцент необходимо делать на слове «рынок». Как и на любом рынке, на фондовой бирже действуют основные критерии – спрос и предложение. Каждая цена – это определённый человек. Вы, наверняка, хотя бы раз в жизни могли видеть графики спроса на валюту, ценные металлы или сырьё.

Фондовая биржа демонстрирует, как настроение людей прямо пропорционально влияет на стоимость ценных бумаг.

Функции

Изначально создаётся впечатление, что фондовые биржи были созданы в интересах трейдеров, которые сколотили состояние, применяя спекулятивные механизмы. Но это огромное заблуждение, и функций биржа имеет множество:

1. Биржевые торги. Торговля на бирже ведётся постоянно, и тут постоянно кто-то покупает или продаёт ценные бумаги. На бирже в штатном режиме действуют брокеры – посредники, работающие от имени трейдеров;
2. Подготовка биржевых контрактов. Контракт, в данном случае, ни что иное, как момент сделки. Процесс оформления сделки оговаривается заранее, с учётом комиссии и даже срока закрытия сделки. Основной задачей биржи является оперативная помощь в заключении сделки, а так же предоставление отчёта о проделанной работе;
3. Котировка цен на бирже. Ценой принято считать соглашение определённой группы людей о стоимости данного инструмента в конкретный промежуток времени. Биржа находится в постоянном процессе мониторинга настроений её участников, на основании чего выдаёт цену, зафиксированную на графиках. Участнику фондовой биржи важно не вестись на мнение толпы, и не идти за трендами, а иметь чутьё, помогающее вовремя купить или продать бумаги;
4. Гарантия выполнения сделок на бирже. На бирже существуют ограничения для брокеров по открытию или закрытию позиций. Популярное на фондовых биржах ограничение – Маржин Колл, являющееся неким стоп-уровнем, выраженным в процентах от депозита. Когда данный уровень достигнут, брокер не имеет права открывать новые позиции.

Исходя из основных функций, можно отметить, что фондовая биржа – это сложный механизм, регулирующийся внутренними правилами, а так же отражающий настроение всех участников платформы.

Чем торгуют на биржах

Основным товаром фондовых бирж принято считать ценные бумаги. Биржа имеет дело с устойчивыми и прибыльными инструментами. Фондовая биржа имеет два основных вида ценных бумаг – акции и облигации.

Акция представляет собой долевую ценную бумагу, что даёт право её держателю претендовать на часть дохода или имущества конкретной компании.

Облигация – долговое обязательство, гарантирующее выплату определённой суммы.

Сравнивая данные два вида ценных бумаг, акции являются менее безопасными, так как подвержены большей волатильности. Курс акций изменчив, и может зависеть от множества факторов: от болезни главного акционера компании до всемирного кризиса. Облигации менее волатильны, и абсолютно не зависят от условий, в которых находится компания. Облигация сама по себе – факт долга перед владельцем бумаг, и долг этот фиксированный.

Помимо классических инструментов, сегодня появились и их новые разновидности – фьючерсы, но они более узко направлены, и касаются опытных трейдеров. Возможно, вы ранее сталкивались со статьями на тему фондовых бирж, и не совсем поняли, о каких же «медведях» и «быках», поселившихся на бирже, говорится в тексте. На самом деле, это два значимых понятия, которыми характеризуют поведенческие характеристики определённых групп людей:

«Быки» трейдеры, приобретающие бумаги, тем самым делающие ставку на их повышение. Термин возник из-за явления, в ходе которого котировки на графике буквально подымаются «на рога».

«Медведи» трейдеры, упорно делающие ставку на понижение ценных бумаг, и сбывающие их. Медведь могучими лапами давит на рынок, сдерживая темпы роста.

Фондовая биржа основана на постоянном противостоянии быков и медведей.

Кто стоит за биржами и акциями

Фондовая биржа находится под пристальным контролем Центробанка, который обеспечивает прозрачность сделок. В то же время, Центробанк становится регулятором рынка ценных бумаг, и он стимулирует развитие фондового рынка.

Если вас давно интересует биржевая деятельность, то стать участником фондовых бирж не составит труда. Вы имеете полное право воспользоваться услугами посредников, что будут от вашего имени выполнять необходимые манипуляции на бирже, а так же можете стать полноправным членом платформы, пройдя процесс лицензирования. Какие категории пользователей работают на бирже?

• Дилер. Проводит сделки купли-продажи исключительно за свой счёт. Публично говорит о стоимости цены покупки или продажи акций и облигаций. По-сути, дилером можно считать определённое лицо, самостоятельно выполняющее действия на бирже;
• Брокер – профессионал по части торговли на фондовом рынке, работающий от имени заказчика и на его средства. Брокера можно считать посредником, он за фиксированную плату выполняет обязательства перед клиентом. К услугам брокеров обращаются довольно-таки часто, и чаще всего это те участники рынка, которые не имеют огромных средств;
• Фондовая биржа стала пристанищем для ещё одной группы профессионалов – депозитариев. Они занимаются вопросами о передаче прав на владение ценными бумагами. Это секретари, фиксирующие ход имеющихся на бирже операций;
• Управляющий активами – согласно договору, лицо, имеющее полное право распоряжаться акциями или облигациями конкретного представителя.

Можно стать как полноправным участником биржи, так и воспользоваться услугами официального представителя. Чтобы быть в курсе происходящего, узнать о «подводных камнях» фондовой биржи, лучше сделать первые шаги самостоятельно.

Российские биржи

На территории РФ действует несколько крупнейших фондовых бирж: Московская Фондовая Биржа и ФБСПб (Фондовая Биржа Петербурга). Кроме того, популярностью среди трейдеров пользуется столичная Московская Биржа и питерская Валютная Биржа. Основными центрами биржевой деятельности стали Москва и СПб. Далее мы приведём список лучших, по мнению трейдеров, отечественных фондовых бирж:

1. ММВБ – стоимость биржевых инструментов составляет порядка $300 млрд. Биржа работает уже 27 лет, и закрепила за собой статус самой успешной биржи России;
2. РТС – биржа преследует идею развития экономики страны, и ориентирована на современные инструменты фондового рынка – фьючерсы и опционы;
3. СПВБ – занимается продажей питерских городских облигаций;
4. СМВБ – лучшая валютная биржа, действующая на территории Сибири. Её учредителями стали 35 действующих банков, и работает она более 27 лет;
5. МФБ – Московская фондовая биржа. Одна из перспективных бирж России, сегодня представляет открытое акционерное общество;

Опытные трейдеры считают, что путь новичкам лучше начинать с зарубежных фондовых площадок.

Далее мы рассмотрим популярные американские биржи, которые становятся отличной стартовой площадкой для отечественных трейдеров.

Американские биржи

Большинство пользователей наслышаны, что американские фондовые биржи являются самыми успешными в мире. Мы рассмотрим основные три биржи, пропускающие множество ценных бумаг США, Европы и стран СНГ.

Крупные американские компании ежедневно осуществляют сделки посредством данных бирж, и их оценочная стоимость составляет миллиарды долларов. Помимо крупнейших биржевых фондов можно найти и биржи с меньшим оборотом капитала, и они пользуются немалым спросом среди трейдеров.

Предлагаем рассмотреть некоторые биржи, с которых может начать свой путь и трейдер из РФ:

1. Нью-Йоркская биржа NYSE. Является крупнейшей в мире, она начала деятельность в конце 19 века. Удивительно, но первая из всемирно известных бирж находится на Wall Street. Участниками биржи принято считать крупнейшие концерны США. Согласно количеству вложенных в биржу средств, она занимает вторую строчку хит-парада, и уступает лишь всемирно известной бирже NASDAQ;
2. Платформа NASDAQ. Биржа основана в 1971 году, и получила широкое распространение среди американского населения. Основные акционеры биржи занимаются вложением средств в высокотехнологичные проекты, способные развивать компьютерную отрасль, в том числе и «всемирную паутину». Основное отличие биржи состоит в том, что в ней участвуют так называемые «макрет-мейкеры». Они отнюдь не управляют деятельностью биржи, но являются отменными помощниками, и помогают в процессе её функционирования. Их общее количество едва ли достигает 300 человек, и за ними не закреплены конкретные ценные бумаги.

Пожалуй, две представленные биржи являются передовыми по объёму капитализации, и притягивают к себе взоры большинства пользователей по всему миру. Согласно статистическим данным дневная торговля в NYSE составляет около 2 млрд. акций, и это говорит о том, что перед нами действительно передовая фондовая биржа.

Американские фондовые биржи привлекают пользователей всего мира, и они заслужили звание проверенных участников фондового рынка, которые способны приносить прибыль, и работают по прозрачной схеме, проверенной временем.

Начало и этапы торговли на фондовых биржах

Следует сразу отметить, что профессиональная торговля на фондовой бирже дело не из лёгких. Некоторые трейдеры по нескольку лет находятся в поиске единого алгоритма, способного принести прибыль в процессе торговли на бирже. Фондовая биржа – рай для стратегов и аналитиков, которые желают испытать собственные силы и чутьё на практике. Если вы не боитесь конкуренции, и желаете на практике испытать все нюансы существования на бирже, то вам стоит следовать общепринятым нормам, которые помогут вам стать настоящим трейдером:

1. Подбор брокера. На первый взгляд, этот шаг кажется самым простым. Однако крайне важно найти порядочного человека, который знаком со всеми нюансами ведения игры на фондовой бирже. Добросовестный брокер имеет отменную репутацию, а так же кредитное плечо;
2. Как только вы определились с брокером, необходимо установить на свой ПК терминал для торговли. С первого взгляда покажется, что он сложный, и далек от понимания обыденного пользователя, но вам стоит заручиться поддержкой профессионального брокера, который сможет вам всё «разжевать». Работа добросовестного брокера так же заключается в том, чтобы разъяснить «от» и «до», как работает программное обеспечение;
3. Далее вы открываете собственный счёт на бирже, и перечисляете средства на данный счёт;
4. Поиск и подбор стратегии. Шаг крайне рискованный, но иногда он способен принести колоссальную прибыль;
5. После открытия счёта следует период, в ходе которого вы можете ожидать выход в ноль от недели до года, и к этому исходу следует подготовиться. Исход будет зависеть от навыков трейдера, стратегии и психологической готовности к любому результату. Данный этап длится до тех пор, пока на вашем счету не закончатся средства.

Трейдер должен осознавать, что прибыль не придёт к нему на второй день торговли, этот процесс может затянуться, при этом вы проведёте уйму времени, мониторя график, таблицы и котировки.

Тинькофф инвестиции

Банк Тинькофф стал самым популярным в России за последние годы. Он предоставляет уникальные условия для владельцев кредитных и дебетовых карт, а так же предлагает инвестировать в будущее с пользой.

Список фондовых бирж пополнился специальным предложение от Тинькофф, и далее мы рассмотрим, в чём заключается преимущество данных инвестиций.

Если вы желаете получать прибыль, можно вкладывать средства в ценные бумаги и валюту, «Тинькофф Инвестиции» отличный способ приумножить деньги. Сервис способен предоставить качественные инструменты для управления инвестициями на расстоянии, без необходимости иметь постоянные контакты с менеджером.

Фондовый рынок, реализованный на базе Тинькофф инвестиций, не требует специальных навыков, но проанализировать его всегда полезно. Платформа имеет уникальные черты, о которых следует знать пользователям. Являясь физическим лицом, можно оформить брокерский счёт в дочерней компании, и вложить средства через данный счёт в финансовые организации.

Согласно утверждениям менеджеров банка, в «Тинькоф инвестициях» способны разобраться даже домохозяйки, не имеющие особых навыков в работе фондовых бирж. Всё, что необходимо для работы – открытие брокерского счёта. Но стоит понимать, что сам банк не является посредником, он имеет партнёра, через который пользователи и осуществляют операции на бирже.

Если вы твёрдо решили заняться брокерской деятельностью, и являетесь клиентом банка, то можно на официальном сайте компании оформить заявку на открытие специального брокерского счёта. Процедура займёт немного времени, и вы оперативно сможете приступить к «игре» на бирже.

Кроме того, фондовая биржа, доступ к которой предоставляет Тинькофф банк, имеет ряд привилегий для пользователей, а так же действующую партнёрскую программу. Регистрируйтесь на бирже и приводите друга, тогда вам гарантированно начисляют бонусы, что стимулирует брокера к дальнейшей деятельности в рамках спецпредложения от Тинькофф.

Советы

Как только вы становитесь полноправным членом биржевой отрасли, и полностью соотносите собственные средства с деятельностью фондовых бирж, следует перенять практику опытных трейдеров, способную вывести доход на принципиально новый уровень:

• Как только вы примерили роль инвестора, приготовьтесь к тому, что придётся понести некоторые финансовые потери;
• Фондовая биржа любит настойчивых игроков, никогда не меняйте собственное мнение, будьте стабильны в собственных убеждениях;
• Инвестирование – серьёзное дело, которому невозможно научиться за короткий промежуток времени. Запаситесь терпением, внимайте всем советам, и успех будет вам обеспечен;
• Всегда настраивайтесь на позитивный лад, нельзя унывать в работе с ценными бумагами;
• Если вы действуете не самостоятельно, выбирайте правильного брокера с хорошей репутацией;
• Новичку стоит открыть маржинальный, но не наличный счёт;
• Новичку не следует на первых порах иметь дело с современными инструментами инвестирования – фьючерсами и опционами;
• Не «распыляйтесь» на разного рода акции, сконцентрируйте своё внимание на одном направлении.

Следуя простым правилам, проверенным годами, можно добиться успеха, и стать одним из лучших участников как отечественной, так и зарубежной фондовой биржи.

Вывод

Фондовая биржа является основным инструментом торговли на фондовом рынке. Торги проводятся за счёт ценных бумаг – акций и облигаций. Чтобы новичку испытать собственные силы на одной из фондовых бирж, желательно воспользоваться услугами брокера, открыть личный счёт на бирже, а так же провести мониторинг деятельности конкретной платформы.

Количество частных инвесторов растёт с каждым годом, и всё больше трейдеров желают испытать свои возможности на передовых площадках страны. Изучив систему фондовых бирж изнутри, можно качественно изменить уровень собственной жизни, и осуществить все свои заветные мечты.

Как вы относитесь к отечественным фондовым биржам? Напишите в комментариях ваше мнение.